多国房产市场成洗钱温床:以分期还款形式漂白
华裔学生1.5亿人民币所购温哥华豪宅。网络图片近来,一名华裔学生豪掷1.5亿元人民币(约合2377万美元)买下加拿大温哥华一处豪宅,创下2016年温哥华豪宅成交纪录。在购房者的学生身份备受重视的一起,他的出手阔绰也令人咋舌:向银行按揭借款约757万美元,其他金钱均为一次性付清。这不是我国购房者第一次抢占国内外媒体头条。有媒体报道称这种出资行为推高了当地房价,也有人质疑这种房地产出资涉嫌洗钱。有关涉嫌洗钱的置疑并非毫无根据。事实上美国、加拿大、澳大利亚等多国房地产商场都极易成为世界洗钱行为的温床,各国政府已开端重视此事,但整体而言监管难度不小。(据新华社)多国房产商场易成洗钱温床澳大利亚买卖陈述和剖析中心上一年6月宣布陈述说,这一反洗钱组织已承认,在澳大利亚,购买房地产等高值产品是一条重要洗钱通道。不法分子挑选房地产商场来使非法所得合法化,是因为“买房时答应运用现金”且“可藏匿实在获益人的身份”。陈述还说,不法分子会运用身边亲朋来打掩护,让他们替代自己成为房产的合法拥有人。有时,他们会请求借款,并以分期还款方式洗钱。加拿大财政部同年曾宣布陈述指出,经过第三方转账以及杂乱的法人结构,不法分子可躲藏身份和资金来源,成功经过房地产业洗钱。美国房地产协会官方网站为房地产经纪人供给的职业攻略也指出,虽然洗钱问题在美国日益引起重视,但房地产业等不少非金融职业简单受潜在的洗钱违法损害。这份攻略主张,为区分和冲击洗钱行为,房地产经纪人需全面评价购房者个人信息和房产买卖信息,最要害的是要了解实在的客户是谁、他们的实在爱好以及购房目的等。新西兰房地产中介监管局官网也指出,当购房者一起呈现以下痕迹时,房产中介应警觉或许存在的洗钱行为:很多运用现金;经过律师或朋友署理购房,甚少直接触摸;出价高于商场均价,对价格漠然置之;急于成交,成交后随即易手;不肯供给个人信息,等等。

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